Kör a litet företag kommer med sina utmaningar. Du måste navigera i affärslicenser, kontrakt, marknadsföring och, kanske den mest skrämmande uppgiften av alla, skatter. När du är en W-2-anställd är den 15 april vanligtvis ganska enkel - starta TurboTax, fyll i din information och vänta på din återbetalning.
För frilansare och småföretagare är skattesäsongen dock mer komplicerad och högre insatser. Varje avdrag har en inverkan på ditt resultat. "Som frilansare betalar du inte bara federal och statlig inkomstskatt, utan också skatt på egenföretagare. Det inkluderar både arbetsgivar- och arbetstagardelarna av Social Security och Medicare, vilket ger upp till 15 procent extra”, säger Martin Kamenski, VD för Revel CPA.
Det är därför det är viktigt att veta vad du kan dra av och behålla dessa kvitton. Ilene Squires, grundare av Squires Skatteförberedande, rekommenderar att göra saker enkelt genom att effektivisera utgiftsspårning till en plattform. Hon säger, "Bokföringsprogram, som QuickBooks, kan göra allt: föra en aktiv reskontra över hela din verksamhet transaktioner (utgifter), spåra din körsträcka, fakturera, acceptera betalningar från kunder och uppskatta din kvartalsvisa skatter.”
Är du osäker på var du ska börja eller vad som är legitimt i IRS ögon? Börja med grundläggande frilansavdrag, inklusive ditt hemmakontor, reklamkostnader, telefon, professionella tjänster, pensionsfond, och utbildningskostnader, gå sedan vidare till dessa ytterligare skatteavdrag som kanske inte är på din radar.
Inspiration är ett avdrag! Till exempel, om du är en konstnär, kan dessa museibesök läggas ihop - men IRS ser dem som en nödvändig affärskostnad. ”Konstshower, kabel-tv, musiktjänster och andra konstnärliga medier är avdragsgilla så länge de är det relaterat till att öka branschspecifika färdigheter och kunskaper”, säger George Birrell, CPA och grundare av Taxhub.
Oavsett om det är en kopp kaffe medan du nätverkar med en annan kreativ företagsägare eller lunch med en potentiell kund, se till att du sparar kvittot. Kamenski säger, "Kongressen gjorde affärsmåltider som antingen äger rum på eller beställs från en restaurang till 100 procent avdragsgill för 2021 (istället för de vanliga 50 procenten). Se till att du identifierar dessa i din CPA så att du får ett helt avdrag!”
Amy Northard, CPA, tillägger, "Se till att behålla kvittot från måltiden och en anteckning om vem måltiden var med och affärssyftet, ifall IRS begär dessa uppgifter."
När du inte har kollegor på kontoret, kan professionella organisationer tillhandahålla ett utlopp för brainstorming, nätverkande och utbildning. Lyckligtvis är avgifterna som ofta följer med dessa medlemskap 100 procent avdragsgilla, enligt IRS.
Om du använder en tredje part för att samla in kredit- och betalkortsbetalningar från dina kunder, kan du också dra av handlarens processoravgifter, inklusive de från Venmo eller PayPal. Northard säger, "Dessa kommer att behöva rapporteras separat från inkomsterna som samlas in genom handlare som en affärskostnad när du lämnar in dina skatter."
Keila Hill-Trawick, grundare och VD för Redovisning för liten fisk, säger, "Ofta använder frilansare och kreativa tidningar och böcker för att öka kunskapen, ge inspiration till sina hantverk och hålla dem uppdaterade om förändringar och trender. Om dessa är vanliga och nödvändiga för verksamheten kan det vara en chans att skriva av de prenumerationerna eller köpen.”
De flesta frilansare och småföretagare är bekanta med avdraget att arbeta hemifrån, men de är inte medvetna om hur omfattande det är. Kvadratfilm och möbelinställning är det första steget, men enligt Squires hyrförsäkring, underhåll (förbättringar, rengöring, underhållsavgifter), verktyg och apparater ingår, för. Hon förklarar vidare, "Om du investerat mer än 1 000 USD för en artikel (entreprenörer och hantverkare ingår inte, men fortfarande kostnadsbelagda), bör skattebetalaren ta 179 § kostnad. Om varan är mindre än 1 000 USD skulle jag föreslå att du tar det vanliga radavdraget på den som en "kontorskostnad."
Hill-Trawick tillägger, "Det finns en myt att IRS flaggar för hemmakontorsavdrag, men det är inte sant! Utrymmet måste vara regelbundet och uteslutande används för företag, men om du uppfyller kvalifikationerna finns det ingen anledning att du inte ska dra fördel av direkta och indirekta kostnader relaterade till utrymmet."
Affärsartiklar kan bli dyra - särskilt för kreativa frilansare. Datorer, kameror, videoutrustning och mer läggs ihop, och de måste bytas ut för att hålla sig uppdaterade. Som tur är finns värdeminskningsavdraget för detta ändamål. Enligt IRS webbplats, "Det är en årlig ersättning för slitage, försämring eller fastighetens inkurans." En skatteexpert kan hjälpa till att klargöra vad detta avdrag betyder för dig företag.
Under en tid när många är tvungna att ge mer, finns det en extra skatterelaterad bonus för att göra gott. "Medan välgörenhetsbidrag inte kommer att minska dina skatter på egenföretagare, kommer de att sänka din totala beskattningsbara inkomst", säger Kamenski.
Trots hur tilltalande det kan vara att öka kostnaderna för att sänka din skattebörda, spendera inte pengar bara för att minska din IRS-räkning. Hill-Trawick säger, "Med tanke på att utgifter inte är ett skatteavdrag för dollar för dollar, spendera inte $ 100 i onödan för att spara $ 25 i skatt. Titta istället på planerade investeringar. Behöver du en ny dator eller är det dags att byta ut utrustning? Finns det abonnemang som du kan betala årligen istället för månadsvis för att öka kostnaderna och spara pengar i processen? Se utgifter som att köpa något på rea. Visst, det är tekniskt sett en besparing, men det är fortfarande kontanter ut genom dörren, så se till att det är en kostnad som känns rimlig för dig."
