Din W-2 eller 1099 anländer i posten och du kastar den omedelbart på skrivbordet nära kvittenshög som rinner ut ur din skattemapp. Det är dags att organisera för skattesäsong, men du är inte helt säker på den bästa metoden. Vem kan skylla på dig? Skattekoden är över 10 miljoner ord och är inte lätt att förstå. Den här tiden på året ökar stress för många människor, särskilt om du är osäker på om du är berättigad till återbetalning eller är berättigad till avdrag.
Brandon Berquist, CPA och skattespecialist på Personal Capital, ett Empower Company, säger, “Det är viktigt att ta lite tid att organisera din information samt förstå alla händelser som inträffade 2020 som kommer att återspeglas i din skattedeklaration. ”
Han rekommenderar att du tar små steg för att avsluta din avkastning och tillägger att i motsats till vad många tror "Du behöver inte göra skattedeklarationen i ett sammanträde." Han föreslår du “börjar tidigt och slutför returen i etapper som kan vara mindre stressande och ger dig möjlighet att granska returen flera gånger med en ny hjärna."
Om du söker igenom pappersarbete och försöker hitta nyckelkvitton två veckor innan skatt förfaller kommer det troligtvis att öka dina stressnivåer under april. Istället, George Birrell, CPA och grundare av TaxHub, säger till Apartment Therapy: "Du måste vara organiserad året runt eller åtminstone organisera dig själv och ekonomi med olika intervall under hela året."
Han rekommenderar att du håller kvitton, fakturor och organiserar utgifter digitalt under hela året för att undvika att krypa efter pappersarbete i sista minuten.
"Om du inte lämnar in den 15 april kommer du att få en straffavgift på cirka 5 procent av de obetalda skatterna för varje månad eller del av en månad som en avkastning är försenad," finansekspert Andrea Woroch säger. Men även om du inte kan betala utestående skatt är det viktigt att du lämnar in din skattedeklaration i tid ändå. På detta sätt undviker du eventuella påföljder eller intressen. Tänk på att betalningsströmmen är mindre än underlåtenheten att lämna in. ”
Avdrag är inte bara pusselord - de spelar roll när du lämnar in skatt. Att ge dig själv genom att veta vilka avdrag som gäller för dig är viktigt. Paul Sundin, CPA och skattestrateg vid Emparion, säger avdrag som kan gälla inkluderar medicinska kostnader som kostnader för diagnos, botemedel, lindring, behandling och sjukdomsförebyggande. Sundin påpekar också att en räntebetalning betecknas som avdrag om du betalade 600 $ eller mer. Glöm inte välgörenhetsdonationer i din skattearkivering. Kontantdonationer över $ 250 eller en donation som inte är kontant över $ 500 med kvitton räknas som avdrag.
Vissa människor vet omedelbart om de är berättigade till återbetalning - använd det som motivation att lämna in så tidigt som möjligt och korsa ytterligare en uppgift från din att göra-lista. Om du gör det kommer du också att få en buffert om det finns någon statlig försening med att skicka tillbaka återbetalningen.
"Om du förväntar dig en återbetalning av skatter, skicka in den så snart som möjligt." Dr Salvador Gonzalez, CPA och professor vid Walden University, råder. ”Pandemin förvärrade förseningarna med skatteåterbäring förra året och miljoner står fortfarande inför koronavirusrelaterad ekonomisk svårighet. Om du räknar med din återbetalning för något viktigt, skicka in så snart du har nödvändiga dokument. ”
Om du inte riktigt har råd med CPA men vill se till att dina skatter görs korrekt föreslår Woroch de som har okomplicerad skattedeklaration och inte har upplevt någon större livsförändring bör använda skatteprogramvara som TurboTax eller H&R Block. Skatteförberedarna kan arbeta med dig på din avkastning och mot en extra avgift kan du få revisionsskydd.
Men om du inte är helt säker på avdrag eller har frågor om utestående inkomst och / eller investeringsutdelning kan det vara i ditt bästa intresse att anställa en professionell. Människor tar besväret med att lämna in sina egna skatter för att spara pengar, men om de inte förstår viktig information om avdrag eller icke-traditionell inkomst kan det kosta dem mer på lång sikt springa.
Istället "Arbeta med en skatteförberedare för att ta reda på vilka personliga eller affärsutgifter som är avdragsgilla och avgöra vilka dokument som behöver sparas", föreslår Dr. Gonzalez.
Woroch tillägger att det kan vara till hjälp att anställa en professionell, särskilt om det senaste året inkluderade en stor omvälvning av ett eller annat slag. ”Du kanske gifte dig, fick en bebis, flyttade ut ur staten eller blev en skilsmässa 2020 - det kommer att göra ansökan mer komplex. Att anställa en professionell kommer att göra ditt liv enklare och säkerställa korrekt arkivering för att undvika påföljder potentiella misstag. ” Och även om du inte upplevde någon större livsförändring kanske du vill ringa in en expert. Om du lätt blir överväldigad av processen eller helt enkelt inte har tid att ägna dig åt den noggranna uppgiften kan en expert känna sig som en räddande nåd eller en nödvändig lyx, säger Woroch.
Rudri Bhatt Patel
Bidragsgivare
Rudri Bhatt Patel är en tidigare advokat som blev författare och redaktör. Hennes arbete har dykt upp i The Washington Post, Saveur, Business Insider, Civil Eats och andra platser. Hon bor i Phoenix med sin familj.
