Förra året packade jag upp mina ägodelar, omvandlade mitt första hem till en hyresfastighet och valde att bosätta mig 50 mil bort för att vara närmare mina föräldrar. Min man och jag valde ett hus på $ 179 000 i Hellertown, Pennsylvania, som vårt andra hem. Det här var inte vår första köp, så vi var medvetna om att vi skulle spendera lite mer pengar på klistermärkets pris. Vi skulle behöva köpa några nya apparater (och naturligtvis lägga till stängningskostnader) - men efter att ha planerat det trodde jag att det skulle kosta $ 5000 mer, högst. Vi bodde i ett hus, vi flyttade till ett annat hus - vad kan vara så dyrt?
Men när jag satte mig vid bosättningsbordet var jag så kittlad med de visioner jag hade skapat i mitt huvud av vår nya framtid att jag hade missade en mycket viktig del av bilden, priset för vårt drömhus förändrades - och mycket av det skulle inte betalas över 30 år.
Huset vi valde var på en återvändsgränd med en söt park och en grundskola inom gångavstånd. Och till skillnad från andra som vi tittade på, gjorde det inte att jag ville riva ner det på tapparna och börja om från början. Men det fanns brister: Vi skulle behöva bygga ett badrum och omsluta carporten för att göra mer bostadsyta.
Vi trodde att vår låga inteckning och inga kreditkortsskulder att tala om skulle göra det möjligt för oss att snabbt spara, göra dessa renoveringar och skapa vårt drömhem. Men du vet vad de säger om bästa planerade planer. Nio månader efter att bo här, har vi inte sparat mycket, gjort några renoveringar eller ändrat hemmet, verkligen. Men vad vi har gjort är att öka nästan 10 000 dollar i kreditkortsskuld.
De tidigare ägarna hade tagit nästan alla apparater med sig, så när vi lämnade signaturbordet åkte vi till Home Depot. Där köpte vi ett $ 2.500 kylskåp, en $ 600 torktumlare och en $ 500 tvättmaskin. Vi hade planerat för denna kostnad, och med det kreditkort vi öppnade specifikt för dessa artiklar gjorde jag glatt våra första inköp för vårt nya hem.
Två dagar senare tappade jag pengar igen på det flyttande företaget. Jag betalade dem tyst 2 000 dollar medan jag försökte inte väcka barnet som hade sovit i mina armar under hela det rörliga dagskoset.
Vi ärvde några möbler men vi behövde fortfarande få lite mer av våra egna. Det fanns en DVD-arrangör (vår gamla blev trasig år tidigare, så vi beslutade att inte flytta den) för $ 300 och allt för mitt hemmakontor (fyra bokhyllor och ett skrivbord) för cirka $ 500.
Vi var också tvungna att köpa en mini-lagringsbod för att lagra vår generator och vår gräsklippare för cirka $ 400, plus att vi var tvungna att köpa en gräsklippare för $ 300.
Vi var tvungna att köpa nya lås för dörrarna eftersom i vår familj är det första du gör efter att du flyttar byt ut alla lås som lämnats av de tidigare ägarna. På det här sättet är det inte oroande vem som fortfarande kan ha en nyckel till ditt hem. Det kom till en extra $ 150.
Vi hade tillbringat de senaste veckorna innan vi flyttade med att använda alla de saker som länge hade glömts bort i ryggen i frysen och ovanpå skåpen, så ytterligare 500 dollar gick till att passa köket med all ny mat och häftklamrar. Den första helgen var jag för trött för att göra allt annat än förälder och packa upp, så vi spenderade ungefär $ 200 på avhämtning.
Vi hade 15 fönster i hela huset som släppte in allt det naturliga ljus jag älskade så mycket. Men var och en av de 15 fönstren behövde både gardiner och gardinstänger. Även när jag köpte det absoluta minimumet i hårdvaruavdelningen, spenderade jag fortfarande över 1 000 dollar. Jag ville inte att våra nya grannar skulle lära känna oss snabbare än någon av oss skulle ha velat.
BILDET: + $ 1 000 för gardiner = 8 950 $
Naturligtvis kommer alla rörliga situationer med en mängd mindre köp (och resor till Target och Costco). Jag har just kontrollerat mitt kreditkortsuttalande och upptäckt att cirka $ 500 av våra nyfundna kreditkortsskulder kommer från små saker som en ny madrassdyna ($ 50) och dekorativa hyllor (även $ 50).
Nio månader efter stängning har jag nu nära 10 000 dollar i kreditkortsskuld som jag inte hade innan vi flyttade. Även om jag planerade att göra upp köp för ett nytt hus (jag öppnade till och med ett kreditkort just för detta ändamål med en låg ränta och ett starkt belöningsprogram) kände jag fortfarande klistermärkechock när det första uttalandet kom. Min man och jag kommer att betala ytterligare 800 dollar per månad för nästa år eller så ovanpå vår inteckning för att bli av med vårt balans. Alla dessa små köp lägger verkligen till.
Lyckligtvis är vi inte fattiga. Vi har andra inkomstströmmar och investeringar som hjälper till att kompensera extrakostnaderna. Jag arbetar som frilansförfattare och har fortfarande en hyresfastighet som genererar ytterligare inkomster. Men jag måste säga: Om jag hade tagit hänsyn till den extra månatliga betalningen när vi ursprungligen husjakt, skulle jag kanske har valt ett annat hus - kanske ett som inte behöver ett uppdaterat badrum och carport ovanpå alla dyra köp, för.