Även om vissa människor kan överväga a dröm hus att komma med ett garage, trägolv och historiens tystaste grannar, sägas sanningen helt enkelt ägande ett hem kan vara en tusenårsdröm för vissa.
Enligt en 2015 "Millennial Homeownership" -rapport från Urban Institute, en Washington, D.C.-baserad tänkstank som gör ekonomisk och socialpolitisk forskning, de största faktorerna som höll millennials tillbaka från husägare var försenade äktenskap och, naturligtvis, studielån skuld. I rapporten sägs att hushållsgraden för millennials är ungefär åtta procentenheter lägre än för två tidigare generationer (Gen X och Baby Boomers) när de var i samma åldersgrupp.
Trots allt detta vill millennials fortfarande bli husägare - och 36,8 procent av dem är redan enligt tredje kvartalet 2018 från U.S. Census Bureau data. Om du är i de 63 procent som inte äger egendom, kan du vara intresserad av att höra från andra tusenåriga som uppnådde det till synes omöjliga. Jag har pratat med fem olika tusenåriga husägare för att se hur de gjorde det. (Bara ett förbehåll, det här är första personers historier - inte nödvändigtvis ekonomisk rådgivning, så prata med en professionell för att se vad som fungerar för dig!)
Först upp Ashley Coleman, 32, som arbetar inom musikbranschen:
Coleman och hennes man, en musikproducent, arbetar båda hemifrån. De visste att det var dags att hitta ett nytt hem eftersom de växte ut den två sovrumslägenhet som de hyrde.
"Vi behövde mer utrymme och visste att vi skulle hoppa på bostadsmarknaden innan priserna fortsatte att sväva," säger Coleman, som var 31 år när hon och hennes man köpte sitt första hem.
Efter att ha tittat på 10 till 15 hem, de köpt en rad hem i Philadelphia, Pennsylvania. Medan det stora badrummet och den färdiga källaren är bra, har Coleman en speciell uppskattning för utsidan av sten framför och trädkantade gator.
Coleman och hennes man sänker kostnader som kabel. De hade några pengar sockade bort eftersom hennes mans musik var med i en film. För att hjälpa till att öka utbetalningen vände Coleman sig till hennes 401K som hon bidragit till i åtta år. "Jag kunde knacka på min 401K för den sista liten bit vi behövde för att komma över puckeln," säger hon. Hon tänkte att låna en liten summa från sin pension skulle hjälpa henne att bygga långsiktig rikedom. Om du har en Roth IRA, kan du dra tillbaka till 10.000 $ strafffri att köpa ditt första hem.
Coleman och hennes man tittade ursprungligen på ett bostadsprogram som annonserade inga stängningskostnader och ingen personlig inteckningförsäkring eller PMI. Men trots att de blev alltför förberedda med nödvändiga pappersarbete, var programmet disorganiserat, rådgivarna gav motstridiga råd och processen var långsam. De tog råd från sin fastighetsmäklare och utforskade en mer konventionell låneprocess. De hamnade med en Federal Housing Authority lån.
"Den största lektionen jag gillar att gå med är att huset inte är ditt förrän du har nycklarna," säger Coleman. "Du blir förälskad i ett hem, men mycket kan hända mellan att lägga in ett erbjudande och faktiskt stänga."
Coleman säger att de tappade sitt första hus på grund av en utvärderingsproblem, men det fungerade bäst.
"Det är en lång process, och jag lärde mig att vara flitig men inte att gå för mycket för mig själv," säger hon.
